كيف أعمل تسوية بنكية؟

رصيد البنك في نظامك لا يطابق كشف البنك غالباً، وهذا طبيعي: شيك صرفته ولم يُقدّم بعد، أو حوالة وصلت ولم تسجّلها، أو رسوم خصمها البنك بلا إشعار. والتسوية هي التي تفسّر الفرق.

الخطوات

1. أحضِر كشف الحساب البنكي للشهر، وهو المرجع لا نظامك.
2. افتح المحاسبة ← التسويات البنكية — صورة 1 — ثم تسوية جديدة.
3. اختر الحساب البنكي وتاريخ الكشف واكتب الرصيد حسب البنك — صورة 2.
4. يعرض النظام كل حركات الحساب غير المسوّاة. علّم ✓ أمام كل حركة وجدتها في الكشف.
5. ما بقي بلا علامة هو الفرق: شيكات معلقة أو إيداعات في الطريق. وهذا طبيعي ويُرحّل للشهر التالي.
6. ما في الكشف وليس في نظامك (رسوم، فوائد، حوالة واردة) أدخله أولاً كمستند، ثم عود وعلّم عليه.
7. عندما يصبح الفرق صفراً اضغط اعتماد.

متى تعملها

شهرياً وفور وصول الكشف. وتأجيلها ثلاثة أشهر يجعل الفرق كتلة يصعب حلّها، وقد تكتشف فيها خطأ مضى عليه فصل كامل.

ملاحظات

• لا تعدّل رصيدك ليطابق البنك بقيد تسوية مبهم؛ فالفرق له سبب واحد دائماً ويُعرف بالمطابقة لا بالإخفاء.
• الشيك المعلق منذ أكثر من ستة أشهر يستحق مراجعة؛ فغالباً ضاع أو أُلغي ولم يُسجّل.
• احتفظ بنسخة من كشف البنك مع كل تسوية معتمدة في الأرشيف الإلكتروني.