التحويلات والشيكات والتسويات البنكية

ثلاث أدوات تحافظ على صحة أرصدتك النقدية: التحويل ينقل المال بين حساباتك، والشيكات تتابع ما لم يُصرف بعد، والتسوية البنكية تطابق دفترك بكشف البنك.

التحويلات

التحويل حركة داخلية: من الصندوق إلى البنك، أو بين بنكين، أو إلى عهدة. من لوحة المحاسبة افتح بطاقة التحويلات — صورة 1 — ثم تحويل جديد كما في صورة 2:

• من حساب وإلى حساب — وعند اختيار الحساب والتاريخ يعرض النظام رصيد الحساب المصدر التقريبي في ذلك التاريخ.
• المبلغ — ولحسابات الأصول والمصروفات لا يُسمح بتجاوز الرصيد المتاح حين يكون موجباً.
• التاريخ والوصف ومرجع اختياري.
• مرفق — إثبات التحويل (PDF أو صورة).

ويُسجَّل منفّذ التحويل تلقائياً، فلا حاجة لكتابة اسمك في الوصف.

الشيكات

بطاقة الشيكات — صورة 3 — تتابع الشيكات في اتجاهيها: شيكات واردة استلمتها من عملاء، وشيكات صادرة حرّرتها لموردين.

ولإضافة شيك — صورة 4 — تُدخل: الرقم، والجهة، والبنك، والمبلغ، وتاريخ الشيك وتاريخ استحقاقه، والحالة: معلّق، أو محصَّل/مصروف، أو مرتجع.

تحديث الحالة هو جوهر الفائدة: الشيك المعلّق مبلغ لم يصل بعد، والمرتجع يعيد المديونية إلى ما كانت عليه. ولوحة التقارير تعرض «الشيكات المعلقة» في مؤشراتها لهذا السبب.

التسويات البنكية

التسوية تجيب على سؤال واحد: لماذا يختلف رصيد البنك في دفترك عن رصيده في كشف الحساب؟ من بطاقة التسويات البنكية — صورة 5 — اضغط إضافة لتفتح شاشة التسوية — صورة 6 — وهي مقسّمة إلى جانبين:

• جانب الدفتر — رصيد الحساب في سجلاتك حتى تاريخ الكشف، ويُجلب تلقائياً.
• جانب البنك — الرصيد كما في كشف البنك، تُدخله أنت.

ثم تضيف بنود التسوية التي تفسّر الفرق: رسوم بنكية لم تُسجَّل بعد، فوائد بنكية، شيكات لم تُصرف، إيداعات في الطريق، أو تصحيح خطأ من البنك. ومع كل بند يقترب الرصيد المعدَّل على الجانبين حتى يصبح الفرق صفراً — وعندها تكون التسوية مكتملة.

روتين شهري مقترح

1. حدّث حالات الشيكات المعلّقة من كشف البنك.
2. أنشئ تسوية بنكية لكل حساب بنكي في نهاية الشهر.
3. سجّل الرسوم والفوائد التي كشفتها التسوية كمصروف أو إيراد.
4. ثم أغلق الفترة المحاسبية.